Entenda o que são utility tokens no mercado cripto

Moedas digitais cuja finalidade não é investimento, mas sim a permissão para o acesso a um produto ou serviço; descubra o que são utility tokens

Por Redação  /  5 de outubro de 2023
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Utility tokens é o termo utilizado para classificar ativos digitais conhecidos como tokens de utilidade. Nesse tipo de projeto, o token pode estar associado a algum tipo de ativo de valor, ou ainda, representar algum produto e ou serviço.

Existem também tokens que podem representar um poder eletivo em uma plataforma de governança. No mercado cripto, tokens de utilidade, a tradução para utility tokens, podem ser usados para alguma funcionalidade específica do projeto que o ativo representa, por exemplo.

Você já ouviu o termo utility token e ficou sem saber do que se tratava? Então, é hora de esclarecer suas dúvidas. Utility tokens são ativos descentralizados, que permitem o acesso a determinados produtos ou aplicações.

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Afinal, o que é um utility token?

O conceito por trás do termo utility é o de utilidade. Ou seja, não se trata de um token utilizado para investir, mas, sim, para solucionar problemas específicos, de forma simples e ágil. Sua função é proporcionar acesso a benefícios exclusivos.

Os utility tokens são desenvolvidos a partir da tecnologia blockchain, o que garante a segurança e confiabilidade, e carregam informações online. Quem possui um utility token pode utilizá-lo em determinadas compras ou situações (como no exemplo citado acima, do Chiliz)

Como são emitidos os utility tokens?

Os utility tokens são emitidos de acordo com as propostas de seu idealizador, já que eles são descentralizados e não é possível impedir sua criação.

Diferença entre token e criptomoedas

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Tokens e criptomoedas possuem finalidades diferentes no mercado cripto. Enquanto criptomoedas podem ser fracionadas e utilizadas como forma de pagamento, tokens geralmente estão associados a uma unidade indissociável de um ativo de valor.

Ou seja, tokens podem representar uma obra de arte digital, por exemplo. Alguns deles são usados como forma de garantir produtos, serviços ou experiências exclusivas.

Existem também tokens voltados para jogos blockchain e metaversos. Geralmente, os tokens são criados e negociados através de uma rede compatível com contratos inteligentes.

Utility tokens possuem alguma utilidade?

Se você ainda tem dúvidas sobre o que são utility tokens, a resposta é essa: são simplesmente moedas com aplicações específicas, que dão acesso futuro aos produtos ou serviços oferecidos por uma determinada empresa. Portanto, utility tokens não são ativos de especulação.

Um exemplo de utility token é o BRZ, stablecoin pareada com o real (aliás, a principal stablecoin não pareada ao dólar do mundo), que permite aos brasileiros acessarem exchanges internacionais. Mas existem diversos outros, como o ether, neo e dash. O ether permite fazer transações com smart contracts na blockchain da Ethereum. 

Vale explicar que utility tokens não são um valor mobiliário ou ativo financeiro. Por isso, não sofrem interferência na emissão ou no funcionamento por parte da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) ou qualquer outro órgão equivalente no mundo.

Esse tipo de token pode ser emitido, por exemplo, por uma empresa que vai lançar um jogo eletrônico e pretende aceitar esses tokens como pagamento por serviços ou produtos que ela mesma desenvolve.

Clubes de futebol

Existem também alguns utility tokens que são chamados de fan tokens. Esse tipo de ativo digital é usado como forma de engajamento e fidelização de torcedores no setor esportivo, principalmente em clubes de futebol.

A principal plataforma de emissão de fan tokens é a Chiliz, da empresa Socios.com, que possui um token nativo com o mesmo nome. No Brasil e no mundo, inúmeros times de futebol criaram seu próprio utility token. Cada projeto possui sua especificidade, e em alguns casos, esse token pode ter integração com o mecanismo de solidariedade.

No Brasil, existem fan tokens como:

. Flamengo Fan Token (MENGO)

. S.C. Corinthians Fan Token (SCCP)

. São Paulo FC Fan Token (SPFC)

. Coritiba FC Fan Token (CRTB)

. Santos FC Fan Token (SANTOS)

Enquanto isso, esses clubes de futebol ao redor do mundo já criaram seus próprios fan tokens, como:

. FC Barcelona Fan Token (BAR)

. Manchester City Fan Token (CITY)

. Paris Saint-Germain Fan Token (PSG)

. Juventus Fan Token (JUV)

Fan token Chiliz (CHZ)

utility tokens
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Quer um exemplo? O token Chiliz (CHZ), é classificado como um fan token e está associado majoritariamente a times de futebol. Seus detentores podem votar no uniforme da equipe, escolher as músicas do estádio, fazer desafios aos jogadores e até mesmo ter acesso ao banco de reservas, bem ao gosto do torcedor mais fanático. 

O token é o ‘combustível’ da plataforma Socios.com e é uma evolução do programa sócio torcedor dos clubes. Times como o PSG, Barcelona e Juventus estão na plataforma.

O aplicativo para Google Play e iOS da plataforma Socios.com funciona como uma wallet. Inclusive, é por meio dele que os torcedores podem votar nas opções dadas pelos clubes. Estes, por sua vez, ofertam produtos e serviços aos detentores dos tokens.

Mas, este é apenas um dos exemplos dos utility tokens, que podem ser usados nas mais diversas situações.

Programa de fidelidade

Como o próprio nome diz, um token de utilidade representa algum tipo de utilização ao seu detentor. Dessa forma, cada projeto pode criar suas regras únicas que são descritas em um contrato inteligente (smart contracts).

Uma dessas atribuições é criar um programa de fidelidade com esses tokens de utilidade. Ou seja, o ativo digital pode ser usado para ganhar prêmios, descontos, vantagens ou experiências únicas através de um programa de fidelidade.

Um programa de fidelidade pode também ser usado para criar uma comunidade virtual onde tokens de utilidade servem como ‘passaporte’ para uma plataforma com conteúdos exclusivos, por exemplo.

Nucoin, o token do Nubank

Reprodução: InfoMoney

Recentemente, o banco Nubank anunciou a criação de sua criptomoeda própria a Nucoin. Embora ela tenha um valor de mercado que apresenta volatilidade assim como outros ativos digitais, a Nucoin servirá como um utility token no futuro.

Conforme disse o banco, a Nucoin é oferecida como forma de cashback aos utilizadores do cartão de débito e crédito. Contudo, o Nubank espera criar novos serviços e produtos voltados para os detentores da Nucoin, incorporando o token em um possível programa de fidelidade.

O que são moedas tokens?

Coin tokens ou moedas digitais são geralmente usadas da mesma forma que uma moeda da vida real – ou seja, como dinheiro. Você pode pensar em coin tokens como o bitcoin, que são moedas digitais. 

Na maior parte dos casos, os coin tokens não servem a nenhum outro propósito – ao contrário dos utility tokens –  além de serem usados como dinheiro, seja em transações comuns, seja para investimento e preservação do capital.

Moedas tokens podem ser usadas para:

  • transferir dinheiro
  • como uma reserva de valor
  • como unidade de conta (você pode, por exemplo, precificar produtos em bitcoin)

O que são security tokens?

Já os security tokens são ativos digitais cujo valor deriva de um ativo externo que pode ser negociado. Portanto, esses tokens estão sujeitos às leis federais que regem os valores mobiliários. O não cumprimento destes regulamentos pode resultar em graves consequências, incluindo penalidades e potencial impedimento de um projeto continuar a ser desenvolvido.

Por outro lado, security tokens podem oferecer uma ampla variedade de aplicações, se o emissor cumprir com todos os requisitos da regulação. O mais promissor desses recursos é a capacidade de oferecer tokens representando digitalmente ações de uma empresa.

Em resumo, security tokens são ativos de investimento ou especulação. Portanto, são destinados a investidores que esperam obter uma valorização desses ativos. Os detentores recebem, por exemplo, dividendos dos seus investimentos em forma de tokens adicionais.Conseguiu entender as diferenças entre coin tokens, utility tokens e security tokens? Neste link você pode conferir mais informações sobre como um ativo de valor pode ser tokenizado no mercado cripto.